รู้จัก ‘เงินเฟ้อ’ เงินเท่าเดิม แต่ทำไมมีค่าไม่เท่าเดิม

“ทำไมเงินเท่าเดิม แต่ซื้อของได้น้อยลง?”

มาทำความรู้จัก ‘เงินเฟ้อ’ ศัพท์ทางเศรษฐศาสตร์ที่มีอิทธิพลกับชีวิตของเรามากกว่าที่คิด

อาหารแพง ข้าวของเครื่องใช้ราคาสูง ไปห้างสรรพสินค้า หันไปทางไหนก็เจอแต่ของปรับขึ้นราคา เพราะ ‘เงินเฟ้อ’ สภาวะทางเศรษฐกิจใกล้ตัวที่ทำให้เงินในกระเป๋าของเราหมดไวกว่าที่คิด

ในช่วงที่ผ่านมาสินค้าอุปโภคบริโภคหลายรายการปรับราคาสูงขึ้น รวมถึงอีกหลายรายการที่จ่อคิวรอขึ้นราคาตามกันมาติด ๆ เพื่อให้อยู่รอดและสอดคล้องกับสภาพเศรษฐกิจโลกที่เผชิญกับภาวะเงินเฟ้อกันถ้วนหน้า

“เงินเฟ้อ คือ เรื่องของปากท้อง” คงเป็นคำที่ตีความหมายของภาวะเงินเฟ้ออย่างไม่เกินจริงมากนัก เพราะเงินจำนวนเท่าเดิม แต่กลับซื้อข้าวของเครื่องใช้ได้น้อยลง ส่งผลกระทบต่อการใช้ชีวิตประจำวันอย่างเลี่ยงไม่ได้ บทความนี้จึงอยากพาชาวสมาชิก B2S CLUB มาทำความรู้จักเงินเฟ้อให้มากขึ้น เพื่อเตรียมตัวตั้งรับกับภาวะเงินเฟ้อที่นับวันยิ่งทวีความรุนแรงขึ้น โดยไม่รู้ว่าเศรษฐกิจไทยและเศรษฐกิจโลกจะกลับมาฟื้นตัวอีกครั้งเมื่อไหร่

ในปี 2022 เงินเฟ้อทั่วโลกพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว มีรายงานจากสหรัฐอเมริกาถึงอัตราเงินเฟ้อในเดือนพฤษภาคมอยู่ที่ระดับ 8.6% ซึ่งสูงที่สุดในรอบกว่า 40 ปี ในขณะเดียวกัน ธนาคารแห่งประเทศไทยก็คาดว่าเงินเฟ้อในไทยจะอยู่ที่ระดับสูงในปีนี้ แล้วปัจจัยอะไรที่ทำให้เงินเกิดภาวะเงินเฟ้อขึ้นทั่วโลก

• สาเหตุแรกมาจากแรงดึงทางด้านอุปสงค์ (demand-pull inflation) เนื่องจากช่วงที่ผ่านมา เศรษฐกิจทั่วโลกกำลังฟื้นตัวจากการแพร่ระบาดของโรคไวรัสโควิด-19 ทำให้ความต้องการจับจ่ายใช้สอยในตลาดพุ่งสูงขึ้น หรือที่เรียกว่า “การจับจ่ายที่อัดอั้น” (revenge spending)
• อีกหนึ่งสาเหตุเกิดจากแรงดันทางด้านอุปทาน (cost-push inflation) จากต้นทุนการผลิตเพิ่มสูงขึ้น เช่น น้ำมัน ก๊าซธรรมชาติ เหล็ก ถ่านหิน ซึ่งล้วนจำเป็นต่อสายการผลิตสินค้า รวมถึงความขาดแคลนสินค้าบางประเภทที่สำคัญในห่วงโซ่อุปทาน เช่น ชิปเซมิคอนดักเตอร์ และตู้คอนเทนเนอร์ เป็นหนึ่งสาเหตุที่ทำให้สินค้าราคาสูงสุดอย่างไม่รู้ตัว

เมื่อกลับมาโฟกัสที่เศรษฐกิจไทย ถึงแม้ตอนนี้อาจจะยังไม่ได้รับผลกระทบจากภาวะเงินเฟ้อมากนัก เนื่องจากกำลังการซื้อของประชาชนยังไม่กลับมาอย่างเต็มที่ แต่หากปัจจัยต่าง ๆ เข้าสู่สภาวะปกติ เมื่อกำลังซื้อของประชาชนกลับมาเต็มที่ ผู้ผลิตไม่สามารถอั้นการปรับราคาขึ้นได้ มาตรการอุดหนุนราคาพลังงานของรัฐบาลสิ้นสุดลง เราก็อาจจะต้องเตรียมรับแรงกระแทกจากภาวะเงินเฟ้อโลกที่ไม่รู้จะเกิดขึ้นชั่วคราวในระยะสั้น ๆ หรืออาจจะเกิดขึ้นในระยะยาวจนยากเกินตั้งตัว ดังนั้นมาเตรียมตัวกันตั้งแต่ตอนนี้ดีกว่า

1. วางแผนการลงทุนอย่างรอบคอบและรัดกุม โดยนำเงินที่มีไปลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนที่สูง เช่น ลงทุนหุ้น ลงทุนในกองทุนรวม หรือลงทุนอสังหาริมทรัพย์ เป็นต้น เนื่องจากในภาวะเงินเฟ้ออัตราดอกเบี้ยเงินฝากจะอยู่ในระดับที่ต่ำมาก ดังนั้นการลงทุนสินทรัพย์ที่ผลตอบแทนสูงก็มีความน่าสนใจ แต่ย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นตามผลตอบแทนเช่นเดียวกัน
2. การเลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความมั่นคง ปลอดภัย เช่น "ทองคำ" เพราะทองคำถือเป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่าในตัวเองเสมอ ไม่เสื่อมสภาพตามกาลเวลา และยังสามารถเปลี่ยนแปลงเป็นเงินสดได้ทันที เมื่อมีเรื่องต้องใช้จ่ายฉุกเฉิน
3. หลีกเลี่ยงการก่อหนี้ที่ไม่ทำให้เกิดรายได้ ใช้จ่ายด้วยความระมัดระวัง หลีกเลี่ยงการซื้อของที่ไม่จำเป็น และวางแผนการใช้จ่ายอย่างรัดกุม

หรือหากใครอยากเตรียมความพร้อมกับภาวะเงินเฟ้อแบบนี้ B2S CLUB แนะนำหนังสือ 3 เล่มเพื่ออัพเดทสถานการณ์ และเตรียมความพร้อมอยู่เสมอ มีเล่มไหนบ้าง ไปดูกันเลย

หนังสือ ECONOMIX เศรษฐกิจ สะกิดสมอง

หากพูดถึงเรื่องเศรษฐศาสตร์หรือเศรษฐกิจหลายคนอาจปวดหัวตั้งแต่ยังไม่เริ่มต้นทำความเข้าใจ แต่ไม่ใช่กับหนังสือ ECONOMIX เศรษฐกิจ สะกิดสมอง เล่มนี้ที่บอกเล่ากลไกของเศรษฐกิจผ่านรูปแบบการ์ตูน ช่วยให้คุณเข้าใจเบื้องลึกเบื้องหลัง ที่มา และเรื่องราวต่าง ๆ ที่หล่อหลอมจนกลายเป็นระบบเศรษฐกิจแบบที่เราเห็นในปัจจุบัน รับรองเลยว่าหนังสือเศรษฐกิจที่ย่อยมาให้เข้าใจง่ายแบบนี้ถูกใจคนทุกวัยแน่นอน

สั่งซื้อตอนนี้ คลิก

หนังสือ เงินทำงานอย่างไร (ปกแข็ง)

เงิน คือปัจจัยสำคัญที่อยู่กับเราในชีวิตประจำวันแทบจะทุกวัน หากจะวางแผนการเงินให้ดี ต้องรู้จักเงินให้มากขึ้น ทำความเข้าใจโลกของการเงินไปกับหนังสือ “เงินทำงานอย่างไร” ที่อธิบายเรื่องของเงิน ไม่ว่าจะเป็น เงินมาจากไหน ความมั่งคั่งและรายได้แตกต่างกันอย่างไร รัฐบาลควบคุมเงินสดได้อย่างไร เมื่อไหร่ที่หนี้จึงกลายเป็นเรื่องดี ด้วยภาพอินโฟกราฟิกและภาษาที่เข้าใจ แล้วหนังสือเล่มนี้จะทำให้คุณวางแผนการเงินได้ดียิ่งขึ้น

สั่งซื้อตอนนี้ คลิก 

หนังสือ The Psychology of Money จิตวิทยาว่าด้วยเงิน

หากใครที่กำลังมองหาหนังสือเพื่อเข้าใจความสัมพันธ์ระหว่าง “คน” กับ “เงิน” เป็นอย่างไร หนังสือเล่มนี้จะทำให้คุณเข้าใจว่าคนเราคิดกับเงินอย่างไร ใช้เงินแบบไหน และเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรเมื่อมีเงิน นอกจากนั้นยังทำให้คุณได้ล้วงลึกถึงเบื้องหลังการปฏิบัติต่อเงินและการลงทุนของคนที่ประสบความสำเร็จ ซึ่งภาพรวมของหนังสือเล่มนี้ไม่ได้เน้นสอนการลงทุนเป็นหลัก แต่มุ่งให้เราเข้าใจว่าคนส่วนใหญ่คิด ทำ และปฏิบัติอย่างไรเมื่อมีเงินเข้ามาเป็นสิ่งสำคัญ  ดังนั้นการรู้เท่าทันต่อใจตัวเองจึงเป็นสิ่งสำคัญมาก เพราะเราต้องใช้ชีวิตในระยะยาว และเราใช้เงินทุกวัน ดังนั้น เราจึงต้องตอบให้ได้ว่าเราจะวางแผนและมีชีวิตอยู่อย่างไรให้มีเงินใช้ทุกวันก่อนตาย!

สั่งซื้อตอนนี้ คลิก

หนังสือ Money Summary สรุปเรื่องเงินให้เข้าใจง่ายใน 1 เล่ม

หนังสือการเงินจาก โค้ชหนุ่ม จักรพงษ์ เมษพันธุ์ เจ้าของเพจ “Money Coach”

และ เซนเซแป๊ะ วิฑูรย์ สูงกิจบูรณ์ เจ้าของเพจ “สรุปให้” ที่มีรีวิวจากนักอ่านแบบแน่นๆ ซึ่งหนังสือเล่มนี้ได้รวบรวม 40 ความรู้พื้นฐานทางการเงินจาก "The Money Coach" สามารถนำมาใช้ได้จริงชีวิตประจำวันเพื่อความมั่นคงและอิสรภาพทางการเงินตลอดชีวิต เช่น เป้าหมายทางการเงินพื้นฐานที่ควรรู้ หลักความมั่งคั่งทางการเงิน สมการของการสร้างรายได้ ฯ สรุปเนื้อหาแบบเน้น ๆ ตลอด 240 หน้า อธิบายเรื่องที่เข้าใจยากให้เข้าใจง่าย พร้อมภาพประกอบ รับรองว่าถูกใจทุกคนที่ต้องการปูพื้นฐานความรู้ด้านการเงินแน่นอน

สั่งซื้อตอนนี้ คลิก

หนังสือ เศรษฐกิจโลก 1,000 ปี เรียนรู้อดีต เพื่อเข้าใจอนาคต

หนังสือจาก “ลงทุนแมน” ที่รวบรวมบทความย่อย ๆ เกี่ยวกับเศรษฐกิจโลกกว่า 1000 ปี ในหนังสือเพียง 200 หน้า แบ่งเนื้อหาออกเป็น 25 ตอน เล่าเรื่องราวของเศรษฐกิจโลกในช่วงยุคกลาง มาจนถึงปัจจุบัน ซึ่งการเล่าเรื่องแบบเส้นเวลาทำให้เราเห็นถึงพัฒนาการ ความเคลื่อนไหว และขั้วอำนาจทางเศรษฐกิจในแต่ละยุค และส่งผลต่อปัจจัยของเศรษฐกิจตั้งแต่อดีตจนถึงปัจจุบัน คลายข้อสงสัยเกี่ยวกับความเชื่อมโยงของห่วงโซ่วงจรเศรษฐกิจที่มีต่อขั้นอำนาจในยุคต่าง ๆ เช่น เหตุการณ์โรคกาฬโรค สงครามโลกครั้งที่1 และ2 ความเชื่อต่อเศรษฐกิจ หรือพัฒนาการทางเทคโนโลยีต่อเศรษฐกิจ บอกเลยว่าหนังสือเล่มนี้อ่านสนุกตั้งแต่บรรทัดแรกยันบรรทัดสุดท้ายเลยทีเดียว

สั่งซื้อตอนนี้ คลิก

ในสภาวะเศรษฐกิจเช่นนนี้ การเตรียมตัวให้พร้อมอยู่เสมอเป็นเรื่องที่จำเป็น หากไม่อยากล้ม ต้องหมั่นเติมพื้นฐานความรู้ให้แข็งแรง ไม่ว่ากระแสลมของเศรษฐกิจจะกรรโชกอย่างไร อย่างน้อยก็มั่นใจได้ว่าเรามีรากฐานที่แข็งแรงพอ!

อ้างอิงเนื้อหา

https://www.bangkokbiznews.com/columnist/1016050

https://www.bot.or.th/Thai/ResearchAndPublications/articles/Pages/Article_20Nov2021.aspx

https://www.prosoftwinspeed.com/Article/Detail/154693/ภาวะ-เงินเฟ้อ-ส่งผลกระทบกับใครอย่างไรบ้าง-และเราจะรับมืออย่างไร